A Binance se le acumulan los problemas con la Justicia. Las demandas y las acusaciones asolan al exchange de criptomonedas más grande del mundo, cuyo modus operandi está cada vez más en entredicho.
En plena crisis de la industria criptográfica, impelida, en parte, por los sonados descalabros de Terra Luna, Celsius o FTX; y agudizada por el colapso de tres bancos muy relacionados con las criptomonedas, como Silicon Valley Bank, Signature Bank o Silvergate Bank, las sospechas en torno a la plataforma de Changpeng Zhao (CZ) enfangan aún más el terreno.
Y eso que, de momento, la respuesta de las principales criptomonedas está siendo positiva. Tanto bitcoin como ethereum llevan días mirando hacia arriba. y alimentando la teoría de que la crisis bancaria del sistema tradicional beneficia a los criptoactivos por su carácter descentralizado. El tiempo dirá si quienes esgrimen este argumento están en lo cierto o son víctimas de su fanatismo.
“Las operaciones de Binance son más opacas que las de FTX”
Aunque siempre ha habido una sombra de duda sobre Binance, ésta comenzó a volverse lóbrega cuando, tras la bancarrota del exchange de Sam Bankman-Fried, FTX, Reuters publicó una investigación en la que el exjefe de la Oficina de Cumplimiento de Internet de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) llegaba a asegurar que “las operaciones de Binance eran más opacas incluso que las de FTX. No hay transparencia, ni luz, ni confirmación de ninguna índole sobre su posición financiera».
En dicha información, se afirmaba que la compañía estaba siendo investigada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos. por posibles violaciones de sanciones y lavado de dinero. De hecho, apuntaron, “algunos fiscales consideraban que ya habían reunido pruebas suficientes para acusar a Binance y a algunos altos ejecutivos”.
También se refería el texto a la presencia de Binance en varios estados de la Unión Europea, Dubái y Canadá. Los documentos, destacaban en Reuters, muestran que la empresa presentó muy poca información sobre su presencia en estos lugares. “Las presentaciones públicas no muestran, por ejemplo, cuánto dinero fluye entre las unidades y el intercambio principal de Binance.com”, agregaron.
Otra investigación, en este caso, de Forbes, indicó que Binance habría utilizado fondos de los clientes para sus propios fines. En concreto, la plataforma de intercambio de criptomonedas habría transferido alrededor de 1.800 millones de dólares, utilizados como garantía de las monedas estables de los clientes, a varios fondos de cobertura.
Estados Unidos denuncia a Binance por “numerosas violaciones” de la ley
Los enanos le siguieron creciendo a Binance exchange el pasado 27 de marzo. Ese día, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de los Estados Unidos (CFTC por sus siglas en inglés) demandó a la empresa y a su CEO por, textualmente, «numerosas violaciones de la Ley de Intercambio de Productos Básicos y de las propias regulaciones de la CFTC”.
Se acusa a Binance, entre otras cosas, de la existencia de correos electrónicos que muestran que sus esfuerzos de cumplimiento eran una farsa y de instruir a sus clientes VIP en Estados Unidos sobre como eludir las propias normas de cumplimiento de la empresa. Y se señala a CZ como gran responsable de estas irregularidades.
El propio Zhao respondió el mismo día, denominando la querella como “inesperada y decepcionante”, aseverando que siempre han colaborado con las Fuerzas del Orden y presumiendo de tener la mejor tecnología para garantizar el cumplimiento.
Binance España en investigación
No sólo la Justicia de Estados Unidos acecha a Binance. España también se ha sumado. Un juzgado de Madrid investiga a Changpeng Zhao por un supuesto delito de apropiación indebida.
El director ejecutivo de la empresa estaba citado a declarar el pasado 21 de marzo de 2023, pero no se presentó ante la Justicia española. La querella se dirige a CZ y la filial en España de Binance, Moon Tech Spain.
A la cita únicamente acudió el abogado de Zhao, y para decir que su representado no iba a aparecer, pero sin dar ninguna explicación al respecto.
Binance ocultó sus vínculos con China
Aunque no esté en la Justicia (quizá también llegue), el pasado 30 de marzo fue otra investigación periodística la que echó más leña al fuego. Esta vez del Financial Times (FT), que, tras acceder a diversos documentos internos, comprobó como Binance había ocultado sus estrechos vínculos con China durante años.
En 2017, y a raíz del endurecimiento de la ley de este país asiático contra el negocio criptográfico, el exchange de Changpeng Zhao anunció su alejamiento.
Sin embargo, informaron en exclusiva en el FT, hay documentos que prueban que esto también fue una farsa. Por ejemplo, mensajes internos en los que se pedía a los empleados que no dijeran que había una oficina en China y que no vistieron con ropa que llevara el logotipo de la empresa.
En 2018, otra comunicación informaba a los empleados de que les iban a pagar el sueldo por mediación de un banco de Shanghái, y fueron citados en una oficina en China para recibir formación sobre impuestos.
Visto lo visto, parece complicado que la compañía salga indemne de esta encrucijada. Más bien cabría preguntarse cuándo llegará la próxima denuncia. Cabe recordar que Binance es el mayor exchange del mundo, por lo que un posible colapso tendría efectos insondables para toda la industria. Nadie sabe lo que puede pasar.
