Cómo evitar estafas en trading online

Rentabilidades alucinantes, reembolsos asegurados, tácticas milagrosas con las que es imposible perder… mentiras, mentiras y mentiras. Parece evidente que el imparable desarrollo de internet ha mejorado la vida de las personas. Desde lo más sencillo (como hacer la compra) hasta lo más complicado. Pero la cercanía y democratización de la red se convierte, en ocasiones, en un arma de doble filo. Porque hay mucha gente buena, pero también unos cuantos malos. Por eso les queremos hablar de las estafas en trading.

La sencillez y cercanía de los infinitos contenidos de la red lleva, a veces, a hombres y mujeres a embarcarse en proyectos o sectores que nunca ansiaron pisar. Es el caso, por ejemplo, de la inversión. Y esa proliferación de principiantes, de personas poco duchas en la materia, es un aliciente para aquellos que se nutren de hacer el mal.

Cualquier persona puede operar desde casa, ya que solo hace falta un dispositivo conectado a internet y una app de trading. Y cada vez son más los que lo hacen. A la par, crece el número de asesores que se ofrecen (a cambio de una comisión) a guiarte en esta aventura de la inversión. Muchos, por supuesto, son legales, por ejemplo, todos los brokers online que recomendamos en InvertirDigital, pero esa democratización de la que antes hablábamos deja también la puerta abierta a los estafadores del trading online. Nuestro objetivo con este texto es darte ciertas pautas para saber localizarlos y mantenerte alejado de ellos.

Las personas principiantes y las que no logran obtener resultados positivos son las víctimas más habituales.

Chiringuitos financieros ¿Qué son?

Antes, unas cifras para que seas consciente de la magnitud de la alerta que te estamos presentando: en 2018, la Comisión Nacional del Mercado de Valores española realizó más de 600 advertencias de lo que llaman “chiringuitos financieros”, es decir, personas o entidades no autorizadas para prestar servicios de inversión. Son 100 más que las advertencias dadas un año antes, cuando ya creció un 5% respecto a 2016. Ergo, las amenazas crecen y tus precauciones también deberían hacerlo.

Además, en 2016, la CNMV constató un aumento cercano al 60% en las consultas telefónicas realizadas por traders que no eran capaces de recuperar el saldo de sus cuentas.

A raíz de este aumento (sobre todo el de las advertencias en 2018), la Comisión firmó, en marzo de 2019, un convenio de colaboración con la Policía Nacional (al que le seguirá otro con la Guardia Civil) para lograr la máxima coordinación entre ambas instituciones, que se concretará en un continuo intercambio de información a través de la Unidad Central de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía. Por cierto, solo dos meses después, en mayo del mismo año, la CNMV alertó sobre cuatro nuevos chiringuitos financieros: bosmarkets.com, hispamarkets.com, gallantfinance.com y ifxoption.com.

Ya en 2019, la Guardia Civil española y la CNMV firmaron un acuerdo de colaboración contra el fraude financiero. Todo ello da fe de la magnitud del problema de las estafas financieras.

¿Cómo reconocer una estafa en trading?

Como se ha podido comprobar, el número de estafadores en el trading va en aumento. Cada año son más los “chiringuitos financieros” anunciados por la CNMV. En este apartado daremos unos cuantos consejos para que un trader no caiga en las redes de estas entidades ilícitas, sobre todo, de las que acaban de aparecer. Para las anteriores, esas de las que la CNMV ya ha alertado, hay un sistema infalible, puesto que en la propia web de la Comisión existe un buscador en el que poner la denominación de la entidad y te dice si está autorizada o no.

Decálogo para evitar chiringuitos financieros

En la web también hay un decálogo para evitar chiringuitos financieros, que dice así:

1. Verifique que la entidad está autorizada.
2. Recuerde que los “chiringuitos” son peligrosos e intentan engañarle, si sospecha, pregunte.
3. Desconfíe ante las siguientes señales de alarma y técnicas frecuentes:
   • Llamadas o correos inesperados.
   • Urgencia de la inversión.
   • Afinidad personal.
   • Bonificaciones de entrada.
   • Esquemas piramidales en los que le pidan que también capte clientes.
   • Presión psicológica tendente a que adopte una decisión inmediata.
   • Mención o utilización del logo de la CNMV. Recuerde que la CNMV nunca le invitaría a realizar una inversión.
4. Ojo al fraude a través de internet y redes sociales. No se deje engañar por la sofisticación de algunas páginas web.
5. Desconfíe de altas rentabilidades sin riesgo. Desconfíe de productos complejos.
6. Preste atención a comisiones y gastos.
7. Asegúrese de que los productos que le ofrecen existen y contraste la información que le aportan sobre la cotización de los valores que le quieren vender.
8. Desconfíe si no le solicitan información.
9. Si no logra que le devuelvan el dinero, no continúe realizando aportaciones.
10. Ponga en conocimiento de la CNMV cualquier incidente sospechoso de fraude y denuncie lo ocurrido en la Policía o el Juzgado correspondiente.

Puedes consultar el documento original de la CNMV en este enlace.

A este decálogo creado por el ente gubernamental creado para ordenar el sector de la inversión, desde InvertirDigital queremos unir tres consejos más:

1. No te fíes de traders que ofrecen estrategias e inversión y no muestran pruebas de su historial.
2. Mala señal es si recibes correos electrónicos solicitando información de contacto y personal.
3. Tampoco son de fiar, como regla general, los que prometen dinero fácil.

Tipos de estafas en trading

Aunque siempre hay innovadores que van más allá, y que se devanan los sesos por crear el engaño infalible, hay unos cuantos métodos de estafas en trading que son habituales y que debes conocer:

• Reembolso falso: el broker hacer creer al inversor que es posible recuperar lo perdido.
• Estafa telefónica: esta se usa en todos los sectores (no solo en el de la inversión) y consiste en lograr datos personales de la víctima vía telefónica.
• Rentabilidad demostrada: el broker abre diversas cuentas, con poco dinero (ya que lo perderá casi todo) y hace con ellas operaciones muy arriesgadas que, en la mayoría de los casos, están abocadas al fracaso. Pero hay alguna que funciona bien, y esa es la que le muestra al trader como ejemplo.
• Pronóstico acertado: el broker divide a un grupo de inversores en dos grupos y, en cada uno, hace un pronóstico contrario al otro (siempre habrá un grupo al que le vaya bien). Vuelve a dividir el grupo con los que han acertado y realiza la misma operación (apuestas antagónicas). Así sucesivamente. En cada movimiento habrá un grupo con buenos resultados, y eso le sirve al broker para demostrar su efectividad.

La importancia de elegir brokers regulados

Visto lo visto, parece evidente que, antes de invertir (por muchas ganas que tengas de empezar) has de asegurarte de trabajar con un broker regulado. Dedica el tiempo que sea a hacer las comprobaciones necesarias. Una buena manera es fiarte de InvertirDigital, porque todos los que comentamos son fiables y confiables.

Ya hemos explicado que la primera comprobación es buscar el nombre en la CNMV si operas desde territorio español. También deberías asegurarte de que no está en la lista negra del regulador británico, la Financial Conduct Authority (FCA).

Este artículo no pretende demonizar a los brokers, todo lo contrario. El propósito es encumbrar a aquellos que operan en la legalidad y empujarte a escoger un broker online que cumpla con la legalidad vigente. El trading tiene dificultades, los beneficios no están asegurados, hay que decirlo y alertar de ello. Pero así es la inversión, que tus pérdidas o ganancias solo dependan de eso, y no de las malas artes de unos cuantos.

¿Son una estafa los cursos de trading?

Por último queremos mencionar los cursos de formación en trading. Decir que son una estafa quizás sea demasiado. Valdría con apuntar una obviedad: el trading conlleva unos riesgos y no hay curso ni estrategia que te asegure unos beneficios y éxito en la inversión.

Por tanto, ¿son los cursos de trading una estafa? No, pero tampoco son la panacea. Está bien que te formes y que te instruyas, pero sabiendo que eso no empece para que comiences a invertir y pierdas.